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師說丨她是2000個家庭的“財富管家”
來源:新媒體編輯部  作者: 2019年06月10日 08:06
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  一個90后姑娘

  管理著近2000戶家庭的“錢袋子”

  扛起了年均百余場金融知識宣講的責任  

  入職4年

  她堅持用心服務

  讓金融變得有溫度

  獲得了2018年營口五一勞動獎章

  我市第二屆理財師大賽個人組冠軍等榮譽

  她說,收獲不只是這些

  還有那么多朋友、“家人”

  一顆更加柔軟而堅定的心…… 

  今天《師說》欄目

  為你講述理財師 張瑩瑩 的故事

[video:師說丨她是2000個家庭的“財富管家”]

  我叫張瑩瑩,是營口沿海銀行的理財師。理財師屬于新興職業,很多人并不知道我們是干什么的。理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟,正確分析和評估客戶的財務狀況,并根據客戶所處的年齡階段和風險承受能力,為客戶量身定做合理理財方案,幫助客戶實現人生目標的專業人士。

  我從2015年開始從事理財師工作,至今已有4年,是近2000個家庭的“財富管家”。

 

  我覺得一名合格的理財師應具備專業和責任心兩項特質。理財師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規知識,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。理財師還要時刻記得“理”的都是客戶的辛苦錢,為客戶創造收益的同時做好科學合理的規劃,一分一毫都不可疏忽。此外,理財規劃過程中會涉及客戶隱私,我嚴格遵守職業道德,為每一位客戶保守個人秘密。 

  普及金融知識也是理財師的職責。相較于一線城市,營口居民對金融知識的了解程度還不夠高。這4年來,我參與、組織金融宣傳活動400余場,從針對青少年的“小小銀行家”、金融知識夏令營,到下社區、進單位開展金融知識講堂,再到針對中老年人的“金融安全”主題廣場舞大賽,我宣講的對象累計萬人。

  要問我為啥干起這事兒來能量十足?真正的原因說起來令人心酸。從業4年來,我見過許多人因為非理性投資,導致財產損失。非理性投資的原因有很多,有的人是被非專業人士誤導,還有的人是被高回報誘惑。我記得剛入職不久,那是一個夏天的早晨,正下著大雨,一位滿頭白發的男士拿著厚厚一摞材料在銀行門口避雨。我招呼他進屋,跟他攀談起來。原來他70萬元的積蓄被非法集資機構卷走了,他正準備到法院遞交材料。我說,天兒這么不好,你就讓兒女幫你跑一趟唄。他眼里含淚地告訴我,因為這事兒,兒子竟賭氣不跟他聯系了。他還說,其實他年紀并不大,只是知道被騙后一夜白頭。這件事兒深深地觸動了我,也堅定了我做好普及金融知識工作的決心。

  去年,一個神色緊張的人陪著常到我們網點儲蓄的阿姨來取錢,我一下子就警覺起來。裝作跟阿姨很熟的樣子,問她來干啥,取錢打算做什么?還編了一套“你一下取這么多錢投資,得跟我哥商量一下”的話兒。勸了半個多小時,阿姨終于決定不取錢投資了。其實當時也挺怕被人報復的,但是要再遇到這樣的事兒,我還是會這樣做。

  

  我覺得當一名理財師挺幸福的,我做好了本職工作,卻收獲了那么多來自客戶的溫暖與關懷。記得去年參加營口市第二屆金融從業人員理財師大賽時,好多客戶都幫我轉發投票鏈接。每天清晨,總有客戶發微信告訴我今天已經幫我拉了票,跟我說“加油”。 銀行有不準收客戶禮品的規定,但經常有客戶會在旅游時想著給我帶一份伴手禮,還有位阿姨送來親手為我和家人縫制的拖鞋……我很感動,與其稱他們為客戶,倒不如說是朋友、“家人”,是他們支撐著我一步步走到現在。這一件件暖心的小事,讓我的心變得柔軟,也更堅定了我要做好理財師的信念。

  目前,我在營口沿海銀行帶領著一支31人的理財師團隊,我希望把我的理念推廣到團隊中。今后,我還計劃聯合各大銀行的金融人,一起努力推進投資者教育工作,為創建營口良好的投資理財環境出份力。

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  總監制 / 王忠陸     監制 / 張旭勇  張藝

  編輯 /  朱琳  姜姍  程靖雅(見習)      

  制作 /  郝園 

 

  

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